Molti di noi sanno quanto sia importante bilanciare i nostri libretti degli assegni, ma molti di noi non riescono mai ad eseguire questo calcolo vitale. I risultati del non bilanciamento del libretto degli assegni possono essere piuttosto costosi. Le commissioni per gli scoperti di conto corrente e le commissioni di controllo rimbalzate sono in aumento e il mancato mantenimento di sufficienti fondi nel proprio conto bancario potrebbe causare problemi anche ai creditori. Utilizzando un semplice programma per fogli di calcolo, è possibile creare un foglio di lavoro che è possibile utilizzare per bilanciare il libretto degli assegni e riconciliare l'estratto conto alla fine di ogni mese.
Passaggio 1
Raccogliere l'ultimo estratto conto bancario e il tuo libretto degli assegni. Accedere al computer e aprire il programma di foglio di calcolo. Fare clic su "File" e selezionare "Nuovo" per creare un nuovo foglio di lavoro.
Passaggio 2
Immettere l'etichetta "Saldo estratto conto" nella cella A1 del foglio di calcolo. Inserisci il saldo finale dall'estratto conto nella cella B1.
Passaggio 3
Crea una riga per ciascun assegno che non è presente nell'estratto conto. Utilizzare il numero di controllo come etichetta e inserire questi controlli nella colonna "A". Immettere gli importi effettivi nella colonna "B". Quando si inseriscono gli importi, utilizzare un segno meno. Ad esempio, un assegno di $ 30 verrebbe inserito come "-30".
Passaggio 4
Immettere eventuali depositi non indicati nell'estratto conto bancario. I depositi dovrebbero essere registrati come numeri positivi. Inserisci la data del deposito nella colonna "A" e l'importo nella colonna "B."
Passaggio 5
Crea una formula per sommare tutti i numeri inseriti. Questa formula prenderà il saldo finale indicato sul tuo estratto conto, sottraerà tutti gli assegni che hai scritto dalla data di chiusura e aggiungerà eventuali depositi dopo la data di chiusura. Ad esempio, se i tuoi numeri sono registrati nelle celle da B1 a B15, la formula leggerà "= SUM (B1: B15)."
Confronta il risultato del tuo calcolo con il saldo nel tuo libretto degli assegni. Se i numeri non corrispondono, cerca eventuali depositi non registrati, pagamenti di addebito, prelievi bancomat o assegni. Molte persone non riescono a registrare tutti gli acquisti di carte di debito e transazioni bancomat, quindi è un buon punto di partenza. Se hai accesso online al tuo account, puoi accedere e cercare attività recenti che potrebbero spiegare la discrepanza.
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