Quanti soldi puoi trasferire su un conto bancario prima che il governo venga informato?

Non esiste una soglia fissa per i depositi in contanti che faccia scattare gli obblighi di segnalazione bancaria al governo. Le banche sono tenute a presentare un rapporto sulle transazioni in valuta (CTR) per qualsiasi deposito in contanti di 10.000 dollari o più, ma possono anche presentare CTR per depositi inferiori a tale importo se sospettano un'attività illegale.

Oltre ai CTR, le banche sono anche tenute a presentare segnalazioni di attività sospette (SAR) per qualsiasi transazione che ritengono possa essere correlata al riciclaggio di denaro o ad altri crimini finanziari. Non esiste una soglia fissa per la presentazione di SAR e le banche possono presentare SAR per qualsiasi transazione, indipendentemente dall'importo coinvolto, se sospettano un'attività sospetta.

È importante notare che le banche non sono forze dell’ordine e non sono tenute a indagare su attività sospette. Tuttavia, sono tenuti a segnalare attività sospette al governo in modo che le forze dell’ordine possano indagare.

Se stai effettuando un deposito in contanti di una certa entità, è importante essere pronti a rispondere alle domande della tua banca sulla provenienza dei fondi. Se non puoi fornire una spiegazione soddisfacente, la tua banca potrebbe presentare un CTR o un SAR.

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